НОРМАТИВНО-СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

ПЕРЕЧЕНЬ необходимых документов для открытия расчетного счета в валюте (для юридического лица)

1. Заявление клиента по установленной форме (выдается банком).

2. Копия Устава и учредительного договора, заверенные нотариально, или органом зарегистрировавшим юридическое лицо, или вышестоящей организацией. Представление учредительного договора не требуется:

   • если предприятие создано одним юридическим или физическим лицом,

   • для общественных организаций и объединений,

   • для производственных организаций и объединений,

   • для государственных и муниципальных предприятий,

   • для фондов.

3. Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации.

4. Карточку образцов подписей и оттиска печати, нотариально заверенную, либо заверенную Банком.

5. Свидетельство о регистрации в Государственной налоговой инспекции юридического лица нотариально заверенное (с оригиналом).

6. Коды ОКПО, присвоенные Госкомстатом.

7. Приказы (протоколы) о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право подписи финансовых документов. В случае отсутствия должности главного бухгалтера необходимо наличие приказа о возложении обязанностей главного бухгалтера на должностное лицо. Приказ должностного лица о вступлении в должность.

8. Протокол (решение) о создании общества.

9. Договор банковского счета (выдается банком).

10. Анкета клиента - юридического лица (часть 1 заполняется в обязательном порядке) - выдается банком.
    

ПЕРЕЧЕНЬ необходимых документов для открытия расчетного счета в рублях (для юридического лица)

1. Заявление на открытие счета по установленной форме, подписанное доверенным лицом (выдается банком).

2. Копия учредительных документов - Устава, Учредительного договора, заверенных нотариально, органом зарегистрировавшим юридическое лицо или вышестоящей организацией.

3. Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации, Свидетельство о внесении в ЕГРО.

4. Нотариально заверенную, либо заверенную банком карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиском печати.

5. Свидетельство о регистрации в Государственной налоговой инспекции (нотариально удостоверенное), предъявляется с оригиналом.

6. Коды ОКПО, присвоенные Госкомстатом.

7. Протоколы о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право подписи финансовых документов.

8. Если нет главного бухгалтера, должен быть приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на должностное лицо. Приказ о вступлении в должность должностного лица.

9. Протокол (решение) об учреждении общества.

10. Договор банковского счета по установленной форме (выдается банком).

11. Анкета клиента - юридического лица (часть 1 заполняется в обязательном порядке) - выдается банком.

Филиалы и представительства юридических лиц-резидентов дополнительно предоставляют:

1. Копию положения о филиале (представительстве).

2. Копию доверенности руководителя филиала (представительства).

3. Копию протокола собрания учредителей (приказы) о назначении на должность руководителя филиала (представительства), главного бухгалтера, других лиц, указанных в банковской карточке.

По предоставлению в банк комплекта документов оформляется договор банковского счета.

Внимание! До получения банком информационного письма из налоговой инспекции о получении ею извещения об открытии счета, расчетные документы на списание денежных средств к исполнению банком не принимаются.

ПЕРЕЧЕНЬ необходимых документов для открытия валютного счета (для юридического лица при наличии в АКБ "Медпроминвестбанк" расчетного рублевого счета )

1. Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально, либо банком.

2. Копия Свидетельства налогового органа.

3. Заявление на открытие валютного счета.

4. Договор текущего валютного счета (2 экз.).

При открытии нескольких валютных счетов необходимо представить на каждый вид валютного счета отдельный комплект документов, кроме банковской карточки (предоставляется копия банковской карточки).

Филиалы и представительства юридических лиц-резидентов дополнительно предоставляют:

1. Копию положения о филиале (представительстве).

2. Копию доверенности руководителя филиала (представительства).

3. Копию протокола собрания учредителей (приказы) о назначении на должность руководителя филиала (представительства), главного бухгалтера, других лиц, указанных в банковской карточке.

Внимание! До получения банком информационного письма из налоговой инспекции о получении ею извещения об открытии счета, расчетные документы на списание денежных средств к исполнению банком не принимаются.

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ к договору банковского счета о расчетно-кассовом обслуживании с использованием документов в электронной форме

* * *

ПЕРЕЧЕНЬ необходимых документов для получения юридическим лицом кредита в Медпроминвестбанке

1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

2. Заявление о предоставлении кредита.

3. Нотариально заверенные копии лицензий (разрешений) для видов деятельности, подлежащих лицензированию (в случае наличия таковой).

4. Анкета Заемщика по форме Банка.

5. Документы, характеризующие финансовое состояние Клиента:

   • Бухгалтерский баланс (форма № 1) за последние четыре отчетных периода;

   • Отчет о прибылях и убытках (форма №2) к предоставленным балансам;

   • Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, составленная на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и предоставления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года №67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций";

   • Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности с датой возникновения и предполагаемой датой погашения по состоянию на последнюю отчетную дату;

   • Справки из обслуживающих банков об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым (текущим) счетам, а также сведения об оборотах по этим счетам за последние шесть месяцев;

   • копии (заверенные печатью и подписью Генерального директора) кредитных договоров (а также договоров залога и поручительства) Клиента с другими банками, действующими на момент подачи заявления о предоставлении кредита;

   • расшифровка статей баланса по запросу Банка.

6. Информация о кредитуемой сделке:

   • Бухгалтерский баланс (форма № 1) за последние четыре отчетных периода;

   • технико-экономическое обоснование кредитуемой сделки;

   • копии (заверенные печатью и подписью Генерального директора) контрактов или иных документов, подтверждающих целевое использование кредита;

   • копии (заверенные печатью и подписью Генерального директора) договоров (контрактов) на реализацию потенциальным Заемщиком продукции, работ, услуг в объеме и в сроки, обеспечивающие погашение кредита в соответствии с обоснованием кредитуемой сделки (при наличии);

   • копии (заверенные печатью и подписью Генерального директора) договоров на аренду производственных, офисных и складских помещений (при наличии), а также п/п об оплате арендной платы за последние 6 месяцев;для собственников - копии (заверенные печатью и подписью Генерального директора) документов, подтверждающих собственность.

7. Документы по обеспечению кредита.

   • Документы по обеспечению кредита (товары в обороте):

     • Оборотно-сальдовая ведомость по сч.41 на дату заключения договора залога , далее ежемесячно;

     • Приходные накладные на товар, находящийся на складе, п/п об оплате товара, счета-фактуры (Копии, заверенные печатью и подписью руководителя)

     • Договор купли-продажи товара (Копия, заверенная печатью и подписью руководителя);

     • Протокол собрания собственников о передаче имущества, находящегося в общей совместной собственности, в залог (Копия, заверенная печатью и подписью руководителя).

   • Документы по обеспечению кредита (имущество):

     • Карточки учета основных Средств.

     • Оборотная ведомость по сч.01 на последнюю отчетную дату, а также на дату выдачи кредита.

     • Договор, подтверждающий собственность на данное имущество.

     • Накладная, акт приема-передачи, счет-фактура, п/п об оплате имущества, акт ввода в эксплуатацию.

     • Протокол собрания собственников о передаче имущества, находящегося в общей совместной собственности, в залог (Копия, заверенная печатью и подписью руководителя).

   • Документы по обеспечению кредита (имущество)- залогодатель - Физ. лицо:

     • Документы, подтверждающие собственность.

     • Справка о доходах физ. Лица.

8. Оценка залога: рыночная стоимость залога (по требованию Банка), страховой полис (по требованию Банка).

Ссудный счет открывается при принятии решения о кредитовании.